Standard Chartered запустил в ОАЭ институциональную спот-торговлю биткоином и эфиром через DIFC: первый глобальный системно значимый банк с таким сервисом в регионе, расчёты через кастодиана по выбору клиента

2026-09-04

3 сентября 2026 года Standard Chartered объявил о запуске институциональной спот-торговли биткоином (BTC/USD) и эфиром (ETH/USD) в ОАЭ через Standard Chartered DIFC, свой филиал в Дубайском международном финансовом центре под надзором Управления по финансовым услугам Дубая (DFSA). По заявлению банка, он стал первым глобальным системно значимым банком (G-SIB) с таким сервисом на этом рынке и единственным глобальным банком, который сейчас предлагает институциональным клиентам спот-торговлю цифровыми активами в регионе. Соответствующие критериям институциональные клиенты торгуют поставочными биткоином и эфиром через действующие электронные торговые каналы и валютные (FX) интерфейсы банка, а расчёты проводят через кастодиана по своему выбору, включая собственный кастодиальный сервис Standard Chartered для цифровых активов в ОАЭ, лицензированный DFSA в сентябре 2024 года. Запуск в ОАЭ расширяет сервис, который банк впервые открыл через британский филиал 15 июля 2025 года. Факты ниже взяты из пресс-релиза Standard Chartered от 3 сентября 2026 года и более ранних сообщений банка о кастоди (10 сентября 2024) и торговле (15 июля 2025), регуляторный контекст приводится по DFSA, Медиа-офису правительства Дубая и Управлению по регулированию виртуальных активов (VARA).

Что запустил Standard Chartered 3 сентября 2026 года

Объявление сделано в Дубае. В нём нет объёмов и числа клиентов, но структура сервиса описана точно:

• Продукт. Поставочная спот-торговля биткоином (BTC/USD) и эфиром (ETH/USD). Клиент покупает или продаёт сами монеты, а не производный инструмент, и получает или поставляет их при расчётах.
• Юрлицо и регулятор. Сервис предоставляется через Standard Chartered DIFC, который регулируется DFSA, независимым регулятором финансовых услуг в Дубайском международном финансовом центре.
• Клиенты. Институциональные клиенты, соответствующие критериям банка. Критерии допуска, минимальные суммы сделок, часы торговли и тарифы в пресс-релизе не опубликованы.
• Доступ. Через электронные торговые каналы Standard Chartered, встроенные в действующие платформы банка: клиенты торгуют криптоактивами через те же FX-интерфейсы, которыми уже пользуются.
• Расчёты. Через кастодиана по выбору клиента, включая кастодиальное решение Standard Chartered для цифровых активов в ОАЭ, запущенное в сентябре 2024 года.
• Позиция на рынке. По данным банка, он первый G-SIB с такой возможностью на рынке и единственный глобальный банк, который сейчас предлагает институциональную спот-торговлю цифровыми активами в регионе. К G-SIB относятся банки, которые Совет по финансовой стабильности признаёт системно значимыми для мировой финансовой системы и к которым предъявляет дополнительные требования к капиталу и надзору; Standard Chartered входит в этот список с его первой публикации в 2011 году.

Рола Абу Манне, главный исполнительный директор Standard Chartered по ОАЭ, Ближнему Востоку и Пакистану: «ОАЭ выстроили ясную регуляторную рамку для цифровых активов, которая поддерживает участие институциональных игроков и инновации. Расширение нашей спот-торговли биткоином и эфиром на институциональных клиентов является значимым шагом в развитии нашего регулируемого предложения по цифровым активам на этом рынке. Объединяя исполнение сделок с надёжным кастоди, управлением рисками и связностью глобального банка, мы даём клиентам более цельный способ участия в рынках цифровых активов».

Кристофер Парсонс, старший исполнительный директор Standard Chartered DIFC, добавил, что DIFC «предоставляет международным финансовым институтам сложившуюся платформу для развёртывания глобальных возможностей на разных рынках», а запуск объединяет «экспертизу и сеть Standard Chartered на глобальных рынках с регулируемой базой, с которой мы можем обслуживать клиентов по всему региону».

Как работает сервис: FX-экран, поставочные монеты, кастодиан по выбору

Конструкция повторяет британский сервис июля 2025 года. Для управляющего фондом или корпоративного казначея важны три элемента:

О чём пресс-релиз молчит: какие категории институциональных клиентов допускаются, могут ли подключаться корпоративные казначейства за пределами DIFC, какова цена и появятся ли другие токены. В сообщении о кастоди в сентябре 2024 года банк обещал со временем расширить перечень цифровых активов; вместе с запуском торговли такого расширения не объявлено.

От кастоди к исполнению: хронология цифровых активов банка в ОАЭ

Запуск 3 сентября завершает последовательность, начатую меморандумом с DIFC в мае 2023 года:

На уровне группы банк описывает стратегию по цифровым активам, которая охватывает кастоди, торговлю и токенизацию через корпоративно-инвестиционный банк и дополняется венчурными компаниями Zodia Markets и Zodia Custody, а также Libeara по токенизации. В сообщении о кастоди 2024 года глава группы Билл Уинтерс назвал цифровые активы «фундаментальным сдвигом в ткани финансов»; в июле 2025 года он говорил, что банк хочет дать клиентам «путь проводить сделки, торговать и управлять риском цифровых активов безопасно и эффективно в рамках регуляторных требований». Днём в день объявления AGBI приводил котировки: биткоин USD 77 889, рост почти на 1%, эфир USD 2 407.

Регуляторная рамка: DFSA в DIFC, VARA в Дубае

«Ясная регуляторная рамка для цифровых активов», о которой говорит Рола Абу Манне, складывается из двух режимов, работающих в Дубае параллельно, и федеральных правил:

• DFSA (DIFC). Режим криптотокенов введён в 2022 году. Обновлённые правила вступили в силу 12 января 2026 года: DFSA больше не ведёт список признанных криптотокенов, а фирмы сами обязаны на обоснованной и задокументированной основе определять, соответствует ли каждый токен, с которым они работают, критериям пригодности DFSA; добавлены усиленные меры защиты инвесторов и соразмерная отчётность. Standard Chartered DIFC работает в этом режиме.
• VARA (Дубай за пределами DIFC). Управление по регулированию виртуальных активов, созданное в 2022 году, лицензирует провайдеров услуг с виртуальными активами в эмирате. 2 июля 2026 года оно выдало 50-ю лицензию, компании Tribe Tokenisation FZE; представитель VARA сообщил Cointelegraph, что на конец 2025 года полностью работали 39 лицензированных провайдеров, а по данным AGBI регулятор ожидает выхода на рынок ещё около 20 в ближайшие месяцы. Медиа-офис правительства Дубая в сообщении о Стратегии финансового сектора Дубая от 12 октября 2025 года оценил объём операций с виртуальными активами через поднадзорные VARA компании с начала года почти в AED 2,5 трлн, активы под управлением более чем в AED 9,6 млрд, вклад сектора в ВВП Дубая около 0,5% (примерно AED 2,2 млрд) при цели 3% (около AED 13 млрд); лицензированных провайдеров тогда было более 40, а зарегистрированных поставщиков консультационных, технологических и проприетарных торговых услуг более 600.
• Федеральные правила. Директива Федеральной налоговой службы (FTA) № 3 от 2026 года определяет, как суммы, уплаченные цифровой валютой, пересчитываются в AED для целей НДС (см. нашу статью о VAT и криптовалюте в ОАЭ), а корпоративный налог применяется к доходам от цифровых активов так же, как к любому другому активу налогооблагаемой компании.

Запуск пришёлся на неделю, когда банки ОАЭ выходят на блокчейн и другими путями. 2 сентября 2026 года First Abu Dhabi Bank сообщил о живых долларовых транзакциях с Citi с использованием токенизированных депозитов на Swift Ledger, первым среди банков Ближнего Востока и Африки (см. нашу статью о FAB, Citi и токенизированных депозитах). В июле 2026 года Revolut получил лицензии Центробанка ОАЭ и предварительное одобрение VARA перед запуском в ОАЭ (см. запуск Revolut в ОАЭ).

Что это значит для компаний в ОАЭ

Сервис институциональный, поэтому большинство малых и средних компаний напрямую с Standard Chartered торговать не будут. Последствия при этом практические:

• Фонды, семейные офисы и торговые компании в DIFC и в других частях ОАЭ получают в контрагенты по споту на биткоин и эфир банк уровня G-SIB: исполнение на банковской платформе и расчёты через регулируемого кастодиана, а такое сочетание, по словам банка, сейчас не предлагает ни один другой глобальный банк в регионе.
• Корпоративные казначейства, которые держат или планируют держать криптоактивы, например компании, принимающие оплату в криптовалюте через лицензированных VARA процессинговых провайдеров, получают банковский маршрут для исполнения и хранения. Подходит ли конкретная компания под критерии институционального клиента, решает банк; критерии не опубликованы.
• Криптобизнес получает ещё один знак, что банковское обслуживание сектора в ОАЭ открывается: соглашение с CoinMENA в июне 2026 года закрывает фиатную инфраструктуру брокера-дилера с лицензией VARA. Открытие счёта для бизнеса с виртуальными активами остаётся процедурой с тяжёлым комплаенсом, и входной билет прежний: регулируемая лицензия, аудированная отчётность и задокументированное происхождение средств.
• Учёт и налоги. Цифровые активы, которые держит или которыми торгует компания в ОАЭ, проходят через правила корпоративного налога и НДС как любой другой актив; правила FTA о пересчёте в AED применяются к счетам с НДС, оплаченным цифровой валютой, и каждая покупка, продажа и оплата должна иметь в учёте датированную стоимость в AED.

Чек-лист для компании, которая планирует держать или торговать цифровыми активами в ОАЭ:

• Проверить, нужна ли лицензия или регистрация: дилинг, брокеридж, кастоди и биржевые услуги регулируют VARA в Дубае, DFSA в DIFC, FSRA в ADGM и Управление по ценным бумагам и товарам (SCA) в остальных эмиратах; в Дубае консультационные, технологические и проприетарные торговые провайдеры регистрируются в VARA без полной лицензии.
• Выбрать банк раньше, чем актив: не каждый банк ОАЭ принимает потоки, связанные с криптоактивами, а досье на открытие счёта должно показывать лицензию, бизнес-модель и происхождение средств.
• Вести учётный след: дата, стоимость в AED и контрагент по каждой покупке, продаже и оплате, чтобы декларации по корпоративному налогу и НДС были подтверждены.
• Разделить кастоди и исполнение в договорах: кто держит приватные ключи, как сегрегированы активы и что происходит при неплатёжеспособности кастодиана.

Как Atlant Capital может помочь

Atlant Capital работает с основателями и компаниями, которые выходят в ОАЭ, включая финтех, трейдинговый и инвестиционный бизнес. Мы берём на себя регистрацию компании на материке и во фризонах ОАЭ, включая выбор юрисдикции и видов деятельности по лицензии для бизнеса с цифровыми активами или финтеха и связанные с ними одобрения регуляторов; открытие корпоративного счёта в банке с заранее подготовленным комплаенс-досье под бизнес-модель, которую банки проверяют особенно внимательно; и рабочие визы и резидентство для основателей и команды. Бухгалтерию, НДС и корпоративный налог ведут лицензированные бухгалтерские фирмы из нашей партнёрской сети.

Вывод

3 сентября 2026 года Standard Chartered добавил к кастоди в ОАЭ исполнение сделок: институциональные клиенты теперь могут покупать и продавать биткоин и эфир на FX-платформах банка через филиал в DIFC под надзором DFSA и проводить расчёты через выбранного ими кастодиана. Банк называет себя первым G-SIB с таким сервисом на рынке и единственным глобальным банком, который предлагает его в регионе. Рамку запуска задают обновлённые правила DFSA по криптотокенам от 12 января 2026 года, 50 лицензированных провайдеров VARA по состоянию на июль 2026 года и почти AED 2,5 трлн регулируемого оборота виртуальных активов, о которых Медиа-офис Дубая сообщил за 2025 год. Для компании в ОАЭ практический вывод не меняется: цифровые активы здесь банкабельны, когда в порядке лицензия, комплаенс-досье и учётный след.

Вопросы и ответы

Что запустил Standard Chartered в ОАЭ 3 сентября 2026 года?

Институциональную спот-торговлю биткоином (BTC/USD) и эфиром (ETH/USD) через Standard Chartered DIFC, свой филиал в Дубайском международном финансовом центре под надзором DFSA. Соответствующие критериям институциональные клиенты торгуют поставочными биткоином и эфиром через электронные торговые каналы и действующие FX-интерфейсы банка и проводят расчёты через кастодиана по своему выбору, включая собственный кастодиальный сервис банка для цифровых активов в ОАЭ, запущенный в сентябре 2024 года.

Standard Chartered первый глобальный банк со спот-торговлей криптовалютой в ОАЭ?

По данным банка, он первый глобальный системно значимый банк (G-SIB), предлагающий институциональную спот-торговлю биткоином и эфиром на этом рынке, и единственный глобальный банк, который сейчас предлагает институциональную спот-торговлю цифровыми активами в регионе. Впервые такой сервис банк запустил через британский филиал 15 июля 2025 года, став первым G-SIB с поставочной спот-торговлей криптоактивами для институциональных клиентов.

Может ли компания в ОАЭ торговать биткоином через Standard Chartered?

Сервис предназначен для институциональных клиентов, соответствующих критериям банка; критерии допуска, минимальные суммы и тарифы банк не публиковал. Компании, которые не являются институциональными клиентами банка, работают через биржи и брокеров с лицензией VARA в Дубае, фирмы с лицензией DFSA в DIFC или FSRA в ADGM и обязаны вести учёт в AED для корпоративного налога и НДС, включая правила пересчёта FTA по директиве № 3 от 2026 года.

Кто регулирует торговлю криптовалютой в Дубае: DFSA или VARA?

Оба, но на разных территориях. DFSA регулирует финансовые услуги в DIFC, включая криптотокены, по правилам, обновлённым 12 января 2026 года: список признанных токенов больше не ведётся, а фирмы сами оценивают пригодность каждого токена. VARA лицензирует провайдеров услуг с виртуальными активами в Дубае за пределами DIFC; 50-ю лицензию она выдала 2 июля 2026 года, а Медиа-офис Дубая в октябре 2025 года сообщил об объёме операций с виртуальными активами через поднадзорные VARA компании почти в AED 2,5 трлн с начала года.