Открытие банковского счета в ОАЭ

Готовим компанию к банковской проверке и ведём процесс до решения банка: собираем пакет, выстраиваем профиль бизнеса и отвечаем на запросы комплаенса. Требования регулятора, состав документов и причины отказов разобраны в гиде по корпоративному счёту; здесь - про нашу часть работы.

Кому подходит услуга

• компаниям сразу после регистрации в ОАЭ;
• предпринимателям, которым нужен операционный счёт под реальные расчёты;
• структурам с иностранными участниками, где вопрос бенефициаров и источника средств требует аккуратной подачи;
• тем, кто уже получил отказ и хочет понять его причину до следующей попытки.

Что входит в работу

• разбор вводных: структура владения, деятельность, контрагенты, ожидаемые обороты;
• проверка готовности корпоративного пакета и выявление слабых мест до подачи;
• сборка профиля бизнеса: описание модели, география, источник средств и происхождение капитала;
• подбор банков под конкретный профиль, а не по списку «кто открывает быстрее»;
• подготовка подтверждений деятельности - договоры, счета, сайт, профиль компании;
• сопровождение подачи и коммуникации с банком;
• ответы на дополнительные запросы комплаенса на всех итерациях.

Что нужно от вас

• корпоративные документы компании и данные по структуре владения;
• паспорт и Emirates ID, если он уже есть;
• честное описание деятельности и источников средств;
• подтверждения бизнеса: договоры, счета, сайт, профиль, переписка с контрагентами;
• данные по бенефициарам - банк выясняет цепочку владения до конечных физических лиц.

Как проходит работа

1. Проверяем вводные и готовность документов, оцениваем реалистичность до подачи.
2. Формируем банковский профиль и описание бизнеса.
3. Подбираем банки под ситуацию клиента и объясняем разницу между ними.
4. Сопровождаем подачу и коммуникацию с банком.
5. Отрабатываем дополнительные запросы комплаенса.
6. Доводим до решения банка и объясняем, что делать при отказе.

Что влияет на решение банка

• прозрачность структуры владения и понятный конечный бенефициар;
• соответствие заявленной деятельности реальным документам;
• источник средств и происхождение капитала, подтверждённые, а не заявленные;
• связь бизнеса с ОАЭ: контрагенты, офис, сотрудники;
• качество и непротиворечивость пакета - расхождение в написании имени или в описании модели работает против заявки;
• политика конкретного банка по отрасли и странам.

Результат

Заявка, которую банку понятно рассматривать: профиль собран, документы согласованы между собой, вопросы комплаенса предвосхищены. Решение принимает банк - мы отвечаем за качество подготовки и за то, чтобы процесс не останавливался на нашей стороне.

Вопросы о работе с нами

Можно ли гарантировать открытие счёта?

Нет, и никто не может: решение принимает банк по собственной политике. Мы не обещаем невозможного, а готовим пакет и позицию так, чтобы заявка проходила проверку без лишних итераций.

Что делать, если банк уже отказал?

Разбираем, на каком этапе и по какой причине. Часто дело в противоречиях внутри пакета или в неподтверждённом источнике средств, и это чинится до следующей подачи, а не подачей в десять банков подряд.

Нужен ли Emirates ID?

Для многих банков он существенно упрощает процесс, но требования зависят от банка, типа счёта и профиля клиента. Проверяем это до подачи.

Можно ли подавать сразу после получения лицензии?

Да, но лицензии одной мало: нужен собранный бизнес-профиль, документы и объяснение модели работы. Заявка «вот лицензия, откройте счёт» проходит хуже всего.

Сколько стоит услуга?

Стоимость называем после того, как разобрали ситуацию и собрали перечень документов: до этого любая цифра была бы выдумкой. Государственные сборы считаются отдельно от нашей работы и показываются как есть.

Можно ли работать удалённо?

Разбор ситуации, подготовка пакета и переписка ведутся дистанционно. Часть шагов требует личного присутствия или оригиналов - об этом говорим сразу, а не в середине процесса.

На каком языке ведётся работа?

На русском и английском. Документы и переписку с ведомствами и банками ведём на языке, который требует принимающая сторона.

Получить консультацию