AML-комплаенс

AML-комплаенс для DNFBP в ОАЭ

Брокеры недвижимости, дилеры золота и ювелирных изделий, корпоративные провайдеры и бухгалтеры в ОАЭ обязаны вести работающую AML-программу. Мы её выстраиваем, поддерживаем и остаёмся рядом, когда приходит проверка Министерства экономики и туризма.

Записаться на бесплатную AML-проверку

Касается ли это вашего бизнеса

С 14 октября 2025 года в ОАЭ действует Федеральный декрет-закон № 10 от 2025 года, с 14 декабря 2025 года к нему применяется регламент: Постановление Кабмина № 134 от 2025 года. Компания становится DNFBP (определённым нефинансовым бизнесом или профессией) по тому, что она делает, а не по названию в лицензии. Основные группы:

  • брокеры и агенты по недвижимости;
  • дилеры драгметаллов и драгкамней при наличных сделках от AED 55,000;
  • корпоративные провайдеры: агенты по регистрации компаний, юридический адрес, номинальные директора и акционеры;
  • независимые бухгалтеры и юристы по отдельным сделкам клиентов;
  • операторы коммерческих игр при сделках от AED 11,000.

На материке и в коммерческих фризонах надзор за брокерами недвижимости, дилерами драгметаллов, корпоративными провайдерами и бухгалтерами ведёт Министерство экономики и туризма (MOET). Подробно о новых правилах в нашем гиде Новый AML-закон ОАЭ для DNFBP.

Что мы делаем

AML под ключ

Разово, с нуля до соответствия

  • регистрация в goAML и на сайте EOCN для уведомлений по санкционным спискам
  • AML/CFT/CPF-политика и процедуры под ваш сектор, KYC-формы
  • оценка рисков бизнеса с учётом Национальной оценки рисков, методика раскрыта вам
  • часовой инструктаж для владельцев и руководства

Сопровождение

Ежемесячная поддержка

  • контроль проверки клиентов (CDD) и санкционного скрининга
  • решения по подозрительным операциям и отчёты в goAML
  • ежегодное обновление оценки рисков и политики
  • обучение сотрудников раз в год и квартальный отчёт руководству
  • переписка с MOET и сопровождение проверки

Комплаенс-офицер

Роль на аутсорсе

  • специалист Atlant Capital становится вашим назначенным комплаенс-офицером
  • назначение после предварительного согласования MOET, как требует регламент
  • ваш внутренний заместитель в курсе, по каждому решению ведётся запись

Разовые услуги

  • регистрация в goAML и EOCN отдельно;
  • AML-политика и KYC-формы или обновление действующих документов под новый закон;
  • оценка рисков бизнеса или её ежегодное обновление;
  • обучение сотрудников, 2-3 часа на русском или английском, с тестом и сертификатами;
  • пробная проверка: день на месте по логике инспекции MOET, отчёт и план устранения;
  • ответ на запрос MOET и устранение замечаний проверки.

Почему Atlant Capital

Сертификат по DNFBP

Руководитель нашего AML-направления прошёл ICA/MOET Certificate in AML/CFT for DNFBPs с отличием (Distinction), октябрь 2026 года.

Под ваш реальный бизнес

Регистрация компаний, изменения в лицензиях и банковские счета наша ежедневная работа, поэтому AML-программа описывает, как компания работает на деле, а не шаблон.

По-русски и по-английски

Документы на английском для регулятора. Объяснения владельцам и обучение сотрудников на русском или английском.

Почему это важно

За первое полугодие 2025 года MOET выявил 1,063 AML-нарушения у брокеров недвижимости, дилеров драгметаллов, корпоративных провайдеров и аудиторов, штрафы превысили AED 42 млн. По новому закону штраф может достигать AED 5,000,000 за каждое нарушение.

Как мы работаем

  1. Бесплатная AML-проверка, 30-45 минут: смотрим вашу деятельность и говорим, DNFBP ли вы и чего не хватает.
  2. Понятное предложение: объём работ, список документов, цена.
  3. Настройка: регистрации, политика, оценка рисков, инструктаж.
  4. Сопровождение или аккуратная передача дел вашей команде.

Кого мы не берём

Провайдеров виртуальных активов с лицензией VARA и компании в DIFC или ADGM: там отдельные режимы. И мы не проводим независимый AML-аудит компании, где сами выступаем комплаенс-офицером: независимая проверка должна оставаться независимой.

Бесплатная AML-проверка

Расскажите, чем занимается компания, и мы скажем, какие AML-обязанности на вас распространяются и чего не хватает.

Написать в WhatsApp

Или напишите на main@atlant-capital.ae. Только открываете компанию? Смотрите регистрацию компании в ОАЭ.

Вопросы и ответы

Моя компания относится к DNFBP?

Это зависит от того, чем компания реально занимается, а не от названия лицензии. Под Постановление Кабмина № 134 от 2025 года попадают брокеры и агенты по недвижимости, дилеры драгметаллов и драгкамней, корпоративные провайдеры, независимые бухгалтеры и операторы коммерческих игр. Бесплатная AML-проверка даст точный ответ по вашей деятельности.

Может ли внешний специалист быть нашим комплаенс-офицером?

Да. Роль можно передать на аутсорс, но каждое назначение требует предварительного согласования надзорного органа (статья 49(18) Постановления № 134 от 2025 года), а итоговая ответственность за AML-программу остаётся за руководством компании. Документы и согласование готовим мы.

Что будет, если у DNFBP нет AML-программы?

По Федеральному декрету-закону № 10 от 2025 года административный штраф составляет от AED 10,000 до AED 5,000,000 за каждое нарушение. Кроме того, возможны меры от предупреждения до отзыва лицензии, а надзор вправе публиковать наложенные взыскания.